NAB تستفيد من أداة Databricks Genie AI لتعزيز استخراج قيمة البيانات في القطاع المصرفي

NAB تستفيد من أدوات الذكاء الاصطناعي Genie من Databricks لتعزيز استخراج القيمة من البيانات المصرفية

ملخص الحدث

قام بنك ناشيونال أستراليا بانك (NAB) مؤخرًا بنشر مجموعة أدوات Genie AI من Databricks على منصة البيانات المؤسسية الخاصة به "Ada"، بما في ذلك Genie Spaces (المعروفة أيضًا باسم Genie Rooms) وGenie Code. تهدف هذه الخطوة إلى دمج الرؤى المستخلصة من البيانات بشكل أسرع في عملية اتخاذ القرارات المصرفية وتحسين تجربة العملاء. صرح جون ويستون، المسؤول التنفيذي للبيانات والتحليلات في NAB، في قمة Databricks Data+AI أنه مع دمج منصة Ada لأكثر من 180 مصدرًا للبيانات، دخل البنك مرحلة تحويل قيمة البيانات.

تكمن أهمية هذه الخطوة بالنسبة للأعمال التجارية الأسترالية في أن NAB، بصفته أحد البنوك الأربعة الكبرى، يتبنى أدوات الذكاء الاصطناعي المتطورة لإضفاء الطابع الديمقراطي على البيانات، مما لا يعزز كفاءته التشغيلية فحسب، بل قد يدفع قطاع الخدمات المالية بأكمله إلى تسريع تطبيقات الذكاء الاصطناعي، مما يؤثر بدوره على النظام البيئي للتكنولوجيا المالية الأسترالية ومعايير خدمة العملاء.

الخلفية

منذ إطلاق منصة Ada الخاصة بـ NAB في عام 2022، كانت تعمل على أساس بنية مستودعات بيانات بحيرات البيانات (Data Lakehouse) من Databricks، حيث تدمج أكثر من 180 مصدر بيانات داخلي. في السابق، اعتمد البنك بشكل أساسي على مستودعات البيانات التقليدية وعمليات التحليل، لكنه واجه مشكلات مثل بطء استجابة الاستعلامات وطول دورة التكرار. أشار ويستون إلى أن بناء حالة استخدام بيانات خاضعة للرقابة وآمنة كان يتطلب عادةً أسابيع أو حتى أشهر. يهدف إدخال أدوات Genie AI إلى تمكين المستخدمين غير التقنيين من الوصول إلى البيانات بسهولة من خلال التفاعل باللغة الطبيعية ومساحات البيانات المعدة مسبقًا، مع توفير مساعد ترميز بالذكاء الاصطناعي للمحللين.

تحليل متعمق

#### على المستوى التجاري: تحسين مزدوج للكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء

استخدم NAB تقنية Genie Spaces لبناء مجموعة بيانات تستند إلى سجلات مكالمات مركز الاتصال، مما يسمح لموظفي الأعمال بطرح الأسئلة باللغة الطبيعية والتعرف بسرعة على نقاط الضعف في معالجة شكاوى العملاء. على سبيل المثال، كشف تحليل البيانات أن العملاء الذين يعاودون الاتصال لا يرجع سبب تكرارهم إلى تعقيد الشكوى، بل إلى نقص تحديث المعلومات. وبناءً على ذلك، بدأ NAB في إرسال تحديثات حول تقدم التحقيق بشكل استباقي إلى العملاء، مما أدى إلى انخفاض بنسبة 30% في المكالمات اللاحقة. يعمل هذا التحسين القائم على الذكاء الاصطناعي على تقليل التكاليف التشغيلية بشكل مباشر مع رفع رضا العملاء.

بالنسبة للبنوك الأخرى، يعني هذا التطبيق زيادة الضغط التنافسي. فمن يستطيع المبادرة في إضفاء الطابع الديمقراطي على البيانات، يمكنه الاستجابة لتغيرات السوق بشكل أسرع وكسب ولاء العملاء. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمحللين من خلال مساعد Genie Code تقليل وقت كتابة الاستعلامات، مما يحرر الموارد البشرية للعمل على مهام ذات قيمة أعلى.

#### على المستوى الصناعي: إضفاء الطابع الديمقراطي على البيانات والتغلغل المتسارع للذكاء الاصطناعي#### على مستوى الصناعة: ديمقراطية البيانات وتسارع تغلغل الذكاء الاصطناعي

تُظهر حالة NAB تحول نمط استهلاك البيانات في القطاع المصرفي. تقليدياً، كانت البيانات محصورة في أيدي عدد قليل من الفرق التقنية، حيث تعتمد الأقسام التجارية على دعم تكنولوجيا المعلومات. توفر Genie Spaces، من خلال مفهوم "المساحات"، مجموعات بيانات مخصصة لسيناريوهات مختلفة (مثل التوقعات الاقتصادية، تحليل الأسواق الإقليمية، تتبع إنفاق عملاء التجزئة)، وتقدم الخدمات عبر واجهة محادثة. هذا النموذج يخفض الحواجز التقنية ويساهم في بناء ثقافة مؤسسية قائمة على البيانات.

في أستراليا، كان قطاع الخدمات المالية من بين القطاعات الأكثر إنفاقاً على التكنولوجيا. قد تؤدي ممارسة NAB إلى تسريع عمليات نشر مماثلة لدى المنافسين (مثل Westpac، ANZ، CBA)، مما يدفع نحو اعتماد شامل لتقنيات الذكاء الاصطناعي في المجال المالي. في الوقت نفسه، باعتبار Databricks مزوداً لمنصة البيانات، فإن نجاح أداة Genie سيجذب المزيد من الشركات المحلية لاعتمادها، مما يعزز النظام البيئي للذكاء الاصطناعي في أستراليا.

#### على مستوى التجارة والاستثمار: الاستثمار التكنولوجي والانتشار الصناعي

رغم أن هذا المشروع لا يتعلق بشكل مباشر بالتعدين أو التجارة، إلا أن الابتكار التكنولوجي هو مفتاح التحول الاقتصادي لأستراليا. يُظهر استثمار NAB أن الشركات الكبرى توجه رؤوس أموال كبيرة نحو البنى التحتية للذكاء الاصطناعي، مما يخلق فرصاً تجارية لمزودي الخدمات التكنولوجية المحليين والعالميين (مثل Databricks وموفري الخدمات السحابية). بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يؤدي استخدام أدوات ديمقراطية البيانات إلى تعزيز القدرة التنافسية العالمية للقطاع المالي الأسترالي، وجذب المزيد من الاستثمارات الأجنبية للاهتمام بالشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية والمواهب المحلية.

#### الاتجاه طويل الأمد: الذكاء الاصطناعي من أداة كفاءة إلى جوهر الأعمال

تجاوز تطبيق NAB للذكاء الاصطناعي مجرد الأتمتة والتحسين البسيطين، ودخل مرحلة إعادة تصميم تجربة العملاء. كما قال المدير العلمي للذكاء الاصطناعي Nitin Sachdeva، يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي لاستنتاج المشاعر في المكالمات وإشارات السلوك، مما يتيح تحديد نقاط الاتصال التي يمكن تجنبها. في المستقبل، سيتغلغل الذكاء الاصطناعي في الأعمال الأساسية مثل الموافقات الائتمانية، وإدارة المخاطر، وإدارة الثروات، وقد يؤدي حتى إلى ظهور نماذج أعمال جديدة (مثل التسعير الديناميكي القائم على البيانات الفورية).

بالنسبة للاقتصاد الأسترالي، فإن التحول الرقمي في القطاع المصرفي له تأثير نموذجي. قد تحذو حذوه الصناعات كثيفة العمالة مثل التجزئة والطاقة والموارد، مما يسرع التحول الرقمي على المستوى الوطني. إذا تمكنت أستراليا من الحفاظ على مكانتها الرائدة في تطبيقات الذكاء الاصطناعي، فسيساعدها ذلك على بناء ميزة نسبية في قطاعات الخدمات ذات القيمة المضافة العالية، وتقليل الاعتماد على صادرات الموارد التقليدية.

الخلاصة

استخدام NAB لأداة Databricks Genie لتحقيق ديمقراطية البيانات ليس مجرد ترقية تكنولوجية لبنك واحد، بل هو علامة فارقة في تسريع اندماج الذكاء الاصطناعي في قطاع الخدمات المالية الأسترالي. من خلال دمج رؤى البيانات في كامل عملية اتخاذ القرارات التجارية، حققت NAB تحسينات قابلة للقياس في تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية، مما شكل معياراً للقطاع. في المستقبل، ستتمتع الشركات القادرة على تسخير قدرات البيانات والذكاء الاصطناعي بمكانة مهيمنة في المنافسة السوقية الشرسة. بالنسبة للمستثمرين وصناع السياسات، من الأهمية التركيز على الفوائد العملية لمثل هذه التطبيقات للذكاء الاصطناعي بدلاً من ملاحقة المفاهيم.*مصدر المقال: iTnews (تقرير راي كروزييه)، بيان NAB الرسمي وخطاب قمة Data+AI Summit من Databricks.*